Что это такое и как сформировать инвестиционный портфель?

Инвестирование — это не спринт, а марафон, поэтому трудно переоценить важность тщательного планирования. Мы советуем, что вам следует соблюдать при создании инвестиционного портфеля с учетом ваших потребностей. После ознакомления с подробностями, приведенными ниже, перейдите в раздел «Создатель портфеля», чтобы узнать, как может выглядеть ваш оптимальный инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель можно определить как общую сумму инвестиций (реальных или собственных) организации или лица. Грамотное формирование инвестиционного портфеля – залог эффективного и ответственного инвестирования. Как инвестор, у вас есть выбор активов, в которые вы можете инвестировать свои средства, поэтому важно знать, в чем заключаются различия. Активы чаще всего классифицируют по уровню риска, который им сопутствует. Однако вторым ключевым критерием является их уровень ликвидности, то есть способность быстро и легко конвертировать активы в деньги. Класс низколиквидных активов включает, помимо прочего, недвижимость, произведения искусства, частный капитал и акции, а также закрытые взаимные фонды.

С другой стороны, высоколиквидными активами являются, например, валюта, инвестиционное золото, акции компаний, котирующиеся на фондовой бирже, Казначейские облигации и паи в открытых инвестиционных фондах. На ликвидность активов влияет, в том числе, легкость продажи, а их следствием является так называемый спред, т.е. разница между стоимостью покупки и продажи активов в данный момент и возможными транзакционными издержками.

Даже если вы планируете долгосрочные инвестиции и принимаете на себя высокий риск, вложите хотя бы часть своих средств в относительно безопасные высоколиквидные активы. Можно предположить, что она должна быть как минимум в 6 раз больше ваших ежемесячных расходов на проживание. Так вы обезопасите себя в случае возникновения непредвиденной ситуации, в которой вам вдруг понадобятся наличные деньги. Для многих инвесторов ликвидность активов, обеспечивающая гибкость операций, является не только вопросом минимальной безопасности, но и важным преимуществом инвестиций как таковых.

Оставшиеся средства вы можете инвестировать более диверсифицированно. Однако, поскольку люди различаются по возрасту, инвестиционным целям, состоянию и личным обстоятельствам, аппетиту к риску и склонности к риску с течением времени, а также знанию финансовых рынков, узнайте, к какому типу инвестора вы относитесь, прежде чем что-либо инвестировать.

Вы можете сделать это, заполнив бесплатный опрос, который является первым шагом в создании вашего инвестиционного портфеля. Опрос относительно короткий, но достаточно подробный, чтобы выделить 5 профилей инвесторов (консервативный, осторожный, стабильный, уравновешенный и динамичный). Портфель состоит из инвестиционных фондов, выбранных в зависимости от вашего профиля инвестора, и включает в себя различные пропорции более безопасных (например, долговых) и фондов акций. В некоторых случаях акций может не быть или может быть небольшой процент от инвестиционной стоимости. В других 60 или более процентов инвестиций будут основаны на акционерном капитале. Минимальный рекомендуемый горизонт инвестирования также будет варьироваться. Мастер, доступный на тлап.ком, позволит вам легко создать инвестиционный портфель онлайн. Конечно, если вы также хотите инвестировать в активы, отличные от открытых взаимных фондов, портфель взаимных фондов будет только частью вашего общего инвестиционного портфеля, который должен быть полностью с приемлемым уровнем риска. Минимальный рекомендуемый горизонт инвестирования также будет варьироваться.

Помните, что для большинства инвестиций, включая самые безопасные взаимные фонды, нет гарантии достижения определенной нормы прибыли, а историческая доходность не является гарантией будущих результатов. Поэтому говорить об инвестировании без риска сложно, но попытаться минимизировать его можно. Поэтому независимо от того, какой у вас профиль инвестора и вкладываете ли вы средства только в инвестиционные фонды или также в другие активы, позаботьтесь о должной диверсификации своего инвестиционного портфеля. Образно говоря, опытные инвесторы «не держат все яйца в одной корзине».

Выбирая диверсифицированные активы, у вас больше шансов, что, даже если некоторые компоненты ваших инвестиций имеют более низкую норму прибыли, чем ожидалось, другие компенсируют это. Эффективная диверсификация – это в которых отдельные активы подвержены различным видам риска, а их цены не сильно коррелированы. Поэтому даже динамичные инвесторы должны выбирать различные типы фондов акций, основанных на различных отраслях и индексах, и дополнять их другими инструментами, например, денежным рынком, товарными фондами, инвестируя, например, в сырую нефть, драгоценные металлы, такие как золото, серебро и промышленные фонды, то есть медь и цинк.

В случае с инвестиционными фондами также стоит выяснить, какова их внутренняя диверсификация, т.е. насколько разнообразна и основана на различных активах их инвестиционная стратегия. например, денежный рынок, товарные фонды, вкладывающие, например, сырую нефть, драгоценные металлы, такие как золото, серебро, и промышленные, такие как медь и цинк. В случае с инвестиционными фондами также стоит выяснить, какова их внутренняя диверсификация, т.е. насколько разнообразна и основана на различных активах их инвестиционная стратегия. например, денежный рынок, товарные фонды, вкладывающие, например, сырую нефть, драгоценные металлы, такие как золото, серебро, и промышленные, такие как медь и цинк. В случае с инвестиционными фондами также стоит выяснить, какова их внутренняя диверсификация, т.е. насколько разнообразна и основана на различных активах их инвестиционная стратегия.